• <nav id="ucccs"><small id="ucccs"></small></nav>
    <nav id="ucccs"></nav>
    <option id="ucccs"></option>
    <table id="ucccs"></table>
    <nav id="ucccs"></nav>
  • <menu id="ucccs"><noscript id="ucccs"></noscript></menu>
    <legend id="ucccs"></legend> <bdo id="ucccs"><blockquote id="ucccs"></blockquote></bdo>
  • <nav id="ucccs"><small id="ucccs"></small></nav>
  • <div id="ucccs"><noscript id="ucccs"></noscript></div>
    您所在的位置:首頁 > 學習中心 > 財務管理

    財務人需要知道的資金日常管理方式

    作者: 來源: 日期:2017-4-14 13:46:41 人氣:379

    作為財務人,對自己所在企業的資金日常管理必須了解并十分熟悉,應及時對企業的流動資金及日常財務收支進行管理,并制定短期財務計劃,以保證各項資金的收支平衡。

    財務人必須掌握的資金日常管理方式

    資金日常管理的主要管理方式方法包括以下內容:

    1.現金管理

    收到現金需要當面點清,查驗真偽,并且在必要的業務單據上雙方簽字留底;

    支出現金一定要有經批準的申請單據,另外領取現金人要簽字,即使是老板領取現金也需要附上申請單據和簽字;

    及時登記日記賬,做到每日現金進出全部登記日記賬,庫存現金與實際盤點核對上。

    2.銀行存款的管理

    銀行收付業務大部分通過網銀進行,每一筆支出都要有經批準的申請單據,并附發票或者合同協議,如果當時沒有收到發票,需要在日記賬上做標記追蹤發票 ;

    銀行網銀一般有2-3級授權,制單人的U盾和授權人的不能由同一個人保管;

    銀行收款需要及時和業務部門核對是什么款項,根據業務類別和性質及時入賬;

    每個月銀行記錄和日記賬以及明細賬和總賬數據必須核對,有差異做余額調節表。

    3.承兌匯票管理

    為了規避風險,財務只能接收銀行承兌匯票,不能收商業承兌匯票;

    銀行承兌匯票也需要登記日記賬,記錄交票人,交票日期,出票人,出票日期,到期日,票面金額等;如果支付出去,還需要登記收票人,日期等;

    專人負責,放入保險柜保管,按月盤點,所有承兌匯票的交接均應有完整的簽收與交接記錄;

    快到期的及時承兌,能用承兌匯票盡量用匯票支付。

    4.銀行信用額度的申請

    公司成立之初就要和銀行建立良好的合作關系,財務人員多與客戶經理溝通;

    小公司也有必要每年結束后進行年審,留存審計報告,以滿足公司發展壯大后的融資需求;

    如有資金需求,與不同的銀行溝通貸款的種類,方式,尋找最適合企業的信用額度。

    5.保函的申請和開具

    作為業務部門和銀行之間溝通的橋梁,保證及時開出公司和客戶需要的保函。


    本文網址:http://www.gotzechina.com/xxzx-cwgl/1492.html

    在線報名

    姓    名
    性    別
    聯系方式
    意向課程
    校區選擇

    * 注:提交后客服將于1個工作日內聯系您。